11月28日，中国人民银行发布的行政处罚公示显示，北京银行因9项违法行为被中国人民银行处以警告，并没收违法所得1886.3元，罚款2526.85万元。华夏银行因10项事由被没收违法所得15.456791万元，罚款1365.5万元。两家银行均有多名相关责任人被处以警告、罚款等行政处罚。
罚单信息显示，北京银行的违法行为类型包括：违反账户管理规定；违反收单业务管理规定；违反代收业务管理规定；违反反假货币业务管理规定；占压财政存款或者资金；违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定；未按规定履行客户身份识别义务；未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告；与身份不明的客户进行交易。
11位相关责任人受到处罚，分别被处以1万元—21万元不等的罚款，其中还有多人受到警告。
图片来源：中国人民银行网站
华夏银行违法行为类型包括：违反账户管理规定；违反清算管理规定；违反收单业务管理规定；违反反假货币业务管理规定；违反人民币流通管理规定；违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定；未按规定履行客户身份识别义务；未按规定保存客户身份资料和交易记录；未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告；与身份不明的客户进行交易。
8位相关责任人被开罚单，共涉及罚款55万元。
图片来源：中国人民银行网站
对于上述罚单，华夏银行表示，此次处罚是基于2022年中国人民银行开展的综合执法检查发现问题做出的。华夏银行对发现的问题高度重视，深入分析问题成因，已迅速落实各项整改措施，所涉及的问题已全部整改完毕。华夏银行将严格落实监管要求，持续强化内控合规管理，推动业务经营健康发展。
发表于 2025-12-1 03:51:32